位置：反诈骗网 > 防骗课堂

警惕！这15个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！正进入割单模式

佚名 2025-07-21

在当今复杂的网络环境下，诈骗手段层出不穷，让人防不胜防。资金盘、民族资产解冻类诈骗以及网络传销等犹如隐藏在暗处的 “黑手”，时刻威胁着人们的财产安全。

资金盘诈骗花样多，高额回报藏陷阱

（一）创某之眼（沛某期货）：期货交易为名，拉人头为实

创某之眼（沛某期货）以极具诱惑性的 “期货交易获利” 为幌子，精心设计了一套复杂的财富等级和奖励机制。它设置了 L1 - L9 多个财富等级，用户需要开户充值成为会员，一旦踏入这个陷阱，就仿佛陷入了一个 “拉人头” 的漩涡。不仅可以通过推荐他人加入获取推荐奖励和团队抽佣，还能依据直属及团队人数晋升等级，进而获得周分红和晋升奖励。同时，他们打着 “导师指导期货交易” 的名义，不断诱导用户持续投入资金。在这个模式下，似乎拉的人头越多、层级越高，收益就会越丰厚。但实际上，这只是一个美丽的泡沫。据网友反馈，从 6 月开始，该项目就大面积单割团队，只做静态投资的人连本金都无法收回，账户被冻结，而那些持续拉新的参与者暂时被保留。仅一位网友所在的团队，被单割人数就超过了五百人，令人触目惊心。

（二）EggBit：虚拟币节点质押，提现失败现原形

EggBit 作为一个虚拟币节点质押平台，从 4 月起就开始露出了它的狰狞面目。会员们陆续出现提现失败的情况，而平台给出的理由竟然是未完成 “30 天内分享 3 个有效质押用户” 任务，因此被强制清退。这一荒谬的理由让大批用户遭受了惨重的损失。然而，平台并没有就此收手，还在继续拉拢不明真相的新人加入，不断扩充团队，试图用新用户的资金来填补旧用户的窟窿，典型的庞氏骗局套路。

（三）CW（NovaX）：跟单交易藏风险，关网跑路终成空

CW（NovaX）这个虚拟币跟单交易平台，原名 “CW”，月初更名 NovaX，这一改名行为或许就是其准备跑路的前兆。用户在该平台充值 USDT 后，可以按照三个档位进行跟投以获取收益。有网友在 6 月 10 日加入，起初随着收益陆续到账，便放松了警惕，开始不断追加投资。但在 7 月 11 日，突然出现亏损，在团队长看似 “专业” 的指导和安抚下，大批投资者选择继续跟单买进，企图弥补损失。然而，他们万万没想到，随后平台就无法提现，第二天更是彻底关网跑路，让这些投资者血本无归。

（四）ABCC：虚拟币跟投陷困境，缴纳激活费是骗局

ABCC 虚拟币跟投平台同样让众多投资者陷入了困境。用户充值 USDT 后，在老师的指导下在线进行虚拟币买卖。6 月 30 日，平台突然无法提现，次日，平台发布公告，以季度清算为由关闭提现通道，更过分的是，还要求参与者缴纳 1100 元激活才能继续操作。如今，该 APP 已无法打开，这无疑是给投资者们致命一击，他们投入的资金也打了水漂。

（五）memeswap：多种奖励为诱饵，非法集资终被查

memeswap 通过设置多种看似诱人的奖励机制吸引用户参与。最低充值 100USDT 就能成为有效会员并获得收益，还能通过邀请新人加入获取全球分红、推荐奖励等。它还设置了市商等级、会员等级，等级越高收益加成越多，可获奖励也越多。此外，该平台还包含合约跟单交易、PEPE 质押交易、NFT 铸造等多个板块，表面上看起来丰富多彩，实际上是以高额回报为诱饵，鼓励用户投入资金并拉人头发展下线。经调查发现，该项目通过拉人头返利、多层级的模式扩张，依靠新用户注入资金维持旧用户收益，涉嫌传销；同时，承诺固定高额回报，未经批准从事金融活动，涉嫌非法集资，属于典型的非法金融活动。

（六）ETF 象某金融协议：虚拟代币设骗局，庞氏本质终暴露

ETF 象某金融协议以以太坊（ETH）为交易载体，发行 “ETF” 虚拟代币，并宣称 “极致通缩”，试图制造稀缺假象来吸引投资者。其利用传销模式，将 ETH 入金按 “60% 回购销毁、10% 直推奖励、20% 团队奖励、10% 生态建设” 分配，还设置了 V1 - V6 层级，对应不同比例的 ETH 奖励和算力奖励。算力获取分为 “持币计算” 和 “产量计算”，并以 “去中心化、DAO 自治、永续挖矿” 等看似高大上的概念进行包装。但剥开这些华丽的外衣，其本质就是通过 “拉人头发展下线、层级计酬返利” 吸纳资金，用新入金填补旧收益，是一个彻头彻尾的庞氏骗局，涉嫌传销、非法从事虚拟货币交易等行为。

民族资产解冻类诈骗，假冒国家名义骗你没商量

（七）虚构的 “脱贫行动 2025” APP：扶贫金为饵，潜藏洗钱风险

“脱贫行动 2025” APP 打着发放扶贫金的名义，冒充国家机关，要求参与者缴纳 198 元制卡费办理专属卡。然而，这所谓的专属卡不过是诈骗分子骗取钱财的工具。更可怕的是，参与者很有可能因此面临 “洗钱” 风险。值得庆幸的是，该 APP 下载提示为诈骗，存在高风险且携带病毒，已被禁止安装，但仍有部分人可能在不知情的情况下上当受骗。

（八）虚构的 “马某平扶贫基金”“贵族扶贫功臣” 等：巧立名目收费，小额累积损失大

打着 “0929 铁军团队” 旗号的 “马某平扶贫基金”“贵族扶贫功臣” 等项目，以发放 “创业金”“扶贫金” 等各种名义向参与者收取 “制卡费” 等费用。参与者通过私人转账将钱交由团队长统一充 U 缴纳。这类项目每次收取的费用看似不多，但参与人数众多，缴费名目密集频繁，长期下来，同样能够对参与者造成严重的经济损失，是典型的民族资产解冻类诈骗项目。

（九）虚构的 “中国华侨公益基金会”：伪造证件设局，虚假奖励骗提现

诈骗分子冒充 “国务院扶贫办”，伪造相关工作证件，声称可以为参与者免费申请 50 - 280 万援助补偿基金，还以邀请新人并完成爱心捐赠均有额外奖励并获得提现资格为诱饵，吸引人们入局。但实际上，该项目系诈骗，提现收款截图都是伪造的。参与者一旦相信，不仅可能损失钱财，还很有可能因此面临 “洗钱” 等法律风险，务必提高警惕，切莫相信。

（十）虚构的 “提振消费” APP：补贴诱惑拉人头，境外 IP 藏骗局

“提振消费” APP 宣称是 “惠民行动” 平移数据的新平台，实名注册可领取 5 - 100 万元补贴，邀请新人根据人数获得现金奖励，组建团队还能享 5 级分润，并根据团队人数和直推人数划分等级发放最高每月 32000 元工资。如此诱人的条件背后，却是一个巨大的骗局。该项目下载提示未备案，IP 地址显示在境外，属于典型的诈骗 APP，大家千万不要被其表面的高额补贴所迷惑。

（十一）虚构的 “民生援助” APP：虚假债券诱导认购，境外 IP 暴露本质

“民生援助” APP 打着国家旗号发行虚假债券，诱导用户认购以申请亏损补贴，还根据直推人数发放现金奖励。经调查，该项目系诈骗，下载提示未备案，IP 地址显示在境外，其目的就是骗取用户的钱财，大家一定要认清其真面目，避免上当受骗。

（十二）虚构的 “投资中国” APP：冒充机关发 APP，投资理财是陷阱

“投资中国” APP 冒充国家机关发布涉诈 APP，以已发放创业补贴金吸引用户下载，然后推出虚假投资理财项目，利用传销模式发展下线。该项目下载提示未备案且携带病毒，IP 地址显示在境外，是一个不折不扣的诈骗 APP，大家在看到此类 APP 时，一定要保持警惕，切勿轻易下载和投资。

（十三）虚构的 “南海安居计划（海南计划）”APP：免费房产为引，传销模式骗钱财

“南海安居计划（海南计划）”APP 冒充 “海南省房屋综合业务中心”，以免费申报房产吸引用户下载，并根据推荐人数申领不同级别的 “海南卡”。同时，推出虚假投资理财项目，日收益高达 8%，还以高额返利诱导用户组建团队，以传销模式发展下线。该 APP 下载提示未备案且携带病毒，IP 地址显示在大陆境外，大家一定要远离此类诈骗 APP，不要被免费房产和高额收益所诱惑。

网络传销诈骗，虚假承诺背后的陷阱

（十四）车某汇：标榜央企背景，高价产品套牢参与者

车某汇标榜自己有央企背景，以此招募网格员。参与者需要在指定电商平台花费 3000 元购买三样产品视为加入，随后会赠送 2 万权益积分并承诺增值收益。如果花费更多金额，还能解锁更高级别会员身份，当权益值达到 200 万可申请成为区县负责人或公司高管，号称可获得千万回报。然而，有网友加入后发现，其电商平台除了会员外，几乎没有任何实际消费者。项目方还不断以各种理由诱导参与者高价购买产品晋升等级，对于资金短缺者甚至引导其贷款借钱参与，参与者大多为中老年人。当网友联合部分参与者协商退款时，却遭到了威胁，可见其诈骗本质。

异地聚集式传销，网恋为饵实施诈骗

（十五）贵阳 69800：网恋对象设陷阱，洗脑不成恶语相向

一位网友通过相亲软件结识了一位网恋对象，没想到却陷入了传销陷阱。网恋对象将网友骗至贵阳后，假借游玩之名，带领网友到金融城、金钥匙、世纪城、花果园等地 “转现象”，通过歪曲解读地标建筑试图对网友进行洗脑。随后，前往各家各户进行为期 4 天的一对一制度讲解，其中包含五级三阶制、生活纪律二十条等等，还利用感情威胁诱导网友投资参与。当发现网友无动于衷时，对方彻底破防，话语间极尽侮辱之词。好在网友及时清醒，随即离开并向当地相关部门举报，目前该案件已立案侦查。

在面对这些形形色色的诈骗和传销陷阱时，大家一定要保持清醒的头脑，牢记 “天上不会掉馅饼”，不轻易相信高额回报的承诺，不随意向陌生人转账汇款，不参与来源不明的投资项目。如果不幸遭遇诈骗，应及时保留相关证据，如聊天记录、转账凭证等，并向当地公安机关报案。让我们共同提高防范意识，携手抵制诈骗和传销行为，守护好我们的财产安全和社会的和谐稳定。

以下内容为友情赞助提供