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警惕！以下12个项目涉嫌非法集资，传销诈骗！

佚名 2025-07-07

随着互联网的发展，各类诈骗和传销手段也在不断翻新，让人防不胜防。近期，小编又梳理了一批项目，不少人已经陷入其中，遭受了财产损失。今天，我就来为大家详细揭露这些项目，希望大家能够提高警惕，避免上当受骗。

一、民族资产解冻类诈骗：虚假退款背后的陷阱

近期，一款名为 “马尔代夫退款” 的 APP 引起了我们的注意。民族资产解冻类诈骗是一种常见的诈骗类型，骗子常常打着 “国家秘密项目”“高额退款” 等旗号，吸引不明真相的群众参与。

这款 APP 打着 “张健” 的名义，宣称 7 月 12 日将开启全面退款流程，只要邀请好友注册，最高可获得 288 万元的奖励。听起来是不是很诱人？但请大家记住，天上不会掉馅饼。经过调查发现，该项目系诈骗，它只能通过第三方链接、二维码下载，而不是正规的应用商店。而且，其 IP 地址显示在境外，这是典型的诈骗 APP 特征。

民族资产解冻类诈骗的本质是利用人们对 “国家政策”“高额回报” 的误解，骗取个人信息和钱财。骗子通常会编造一个看似合理的故事，比如 “解冻民族资产需要大家共同参与，成功后会有巨额分红”，然后通过各种手段诱导人们注册、充值、拉人头。一旦你相信了他们的谎言，按照他们的要求操作，你的钱财就会落入骗子的口袋。

二、虚假投资理财：高息返利背后的风险

投资理财是很多人实现财富增值的方式，但一些不法分子却利用人们对高收益的追求，推出虚假投资理财项目，进行诈骗活动。近期，我们发现了多个虚假投资理财项目，需要大家重点警惕。

1. ESG：香港 ESG 联盟的高息返利骗局

ESG 打着 “香港 ESG 联盟” 的名义，推出了高息返利的虚假投资理财项目。前段时间，就有网友反映，该平台虽然还可以打开，但客服已经无法联系。昨日，平台发布公告，以 “不明资金涌入” 为由冻结全部用户账号，并要求参与者充值 2-5 万元进行解封。经常关注李旭反传防骗团队的网友都清楚，这已经是跑路前最后的收割了。

这类平台通常会以 “高息保本”“短期获利” 为诱饵，吸引投资者加入。一开始，他们会按时支付利息，让投资者尝到甜头，从而放松警惕。随着时间的推移，平台会以各种理由拖延支付，甚至冻结账号，要求投资者继续充值，这其实就是在进行最后的收割。一旦投资者继续充值，只会让自己的损失更加惨重。

2. 农某网：借 "低空经济" 热点的涉诈 APP

农某网结合 “低空经济” 热点政策，发布了涉诈 APP，推出多款虚假理财产品，日收益率在 1.3% 左右。同时，邀请新人可以获得现金奖励，并根据累计人数发放额外底薪，达成个人等级还可按比例释放奖金池金额。但该项目只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案且携带病毒，IP 地址同样显示在大陆境外。

低空经济是国家鼓励发展的新兴领域，但骗子却借此机会浑水摸鱼，推出虚假的理财产品。他们利用热点政策吸引投资者的关注，然后通过高收益、拉人头奖励等手段，诱导投资者投入资金。需要注意的是，正规的理财产品不会通过未备案的第三方链接下载，而且收益率也不会离谱地高。如果遇到类似的情况，一定要保持警惕。

3. 安某中国：非法从事金融业务的虚假理财平台

安某中国平台推出了多款期货、基金、股票类理财项目，日利率在 0.3%-1% 之间，邀请新人享三级分佣，划分 9 个 VIP 等级，根据累计积分获得加息率。但该平台未取得正规金融牌照，非法从事金融业务。将基金、股票、期货等收益率浮动的理财产品当做定期理财售卖，这明显有违金融常识，属于虚假理财。而且，通过拉人头返利的模式发展团队，参与者很可能因参与传销、非法集资承担法律风险。

根据我国相关规定，从事金融业务必须取得相应的牌照。任何未取得牌照的机构或个人，不得从事金融理财业务。安某中国平台没有正规牌照，却从事金融业务，其合法性本身就存在问题。同时，将浮动收益的理财产品当作定期理财售卖，是对投资者的欺骗。而拉人头返利的模式，更是符合传销的特征，参与者不仅可能遭受财产损失，还可能面临法律责任。

三、资金盘：庞氏骗局的新变种

资金盘是一种典型的诈骗模式，其本质是用后入者的钱支付前入者的收益，一旦资金链断裂，就会导致崩盘，参与者血本无归。近期，我们发现了多个资金盘项目，它们以不同的形式出现，但本质都是庞氏骗局。

1. 顶某数字银行（PEAK BANK）：虚拟货币交易的陷阱

顶某数字银行利用 “PECO” 虚拟货币开展交易，根据合约期限的不同获取差异化收益比率，以 100% PECO 的形式按日发放。引荐新用户可获取 10% 的奖励，达到规定的充值额度与团队规模后可晋升至 VIP 等级，享受团队奖励、平级奖励、额外分红等多项激励。近日，有网友表示，平台团队长开始要求参与者追加投资激活账号，否则账户将被清零，疑似开始为跑路做最后收割。

虚拟货币交易在我国是非法金融活动，我国相关法律明确规定，任何组织和个人不得从事虚拟货币的代币发行融资、交易等活动。顶某数字银行以虚拟货币为载体，开展所谓的交易和投资活动，本身就是违法行为。而且，其拉人头、层级奖励的模式，更是典型的传销手段。投资者千万不要被所谓的高收益所迷惑，参与虚拟货币交易，以免遭受损失。

2. CAS 游戏代币平台：虚假宣传的虚拟币骗局

CAS 游戏代币平台宣称发行 6.8 亿枚 CAS 币，零售按 “当天价格”，批发按 360 元份买入。静态通过 “整存零取”，按 1.6 倍基数每天释放 0.3%-1%；动态收益通过推荐朋友发放，一代释放 50%、二代 20%、三代 10%、四代到七代 5%，同时设立 “星级分红”，将收益与发展下线绑定。平台还谎称 “在中国只有人民币和 CAS 币可流通”“支持微信支付宝扫码支付，秒到账”。

但根据我国相关法律规定，虚拟货币交易均属非法金融活动，目前主流的支付平台也已命令禁止为任何虚拟货币交易提供服务。CAS 游戏代币平台的这些宣传都是虚假的，其目的就是吸引投资者购买 CAS 币，参与其资金盘活动。投资者一旦购买，不仅资金安全无法保障，还可能因为参与非法金融活动而面临法律风险。

3. Nobody Pro：AI 短剧生成背后的传销式资金盘

Nobody Pro 主打 “AI 短剧生成技术”“全球化短剧分发网络”，发行 POP、LN 等虚拟代币。静态收益以 “SDRO 资产包” 为载体，设定不同投资额与周期享不同月化收益，宣称 “复利滚存” 可实现年收益 2-6 倍。动态建立层级，直推 5%、间推 1%，设 10 代级差奖励，团队业绩达 2400 万可获 “1.03 亿收益”。团队分红按 “双轨制 + 太阳线” 模式，设置 L1-L10 等级，根据小区业绩分红，鼓励 “二二复制” 发展千人团队，形成清晰的金字塔结构。

虽然打着 AI 技术的旗号，但 Nobody Pro 本质上是以虚拟货币 POP 为载体的传销式资金盘。其通过高收益承诺、复杂的层级奖励制度，吸引投资者投入资金，并鼓励投资者发展下线。这种模式完全符合传销的 “入门费、拉人头、团队计酬” 特征，一旦平台崩盘，投资者将血本无归。

4. 玉器珠宝首饰商城：抢购寄售模式的传销骗局

该项目通过抢购寄售模式交易玉石，参与者买入后缴纳上架费第二天卖出，交易资金全部在参与者私人账户间流转。团队达到一定人数后便独立注册公司，但平均寿命均不到一个月，参与者大多为中老年人。

抢购寄售项目通常利用线上销售平台，要求参加者以购买平台内玉石、化妆品等商品的方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量作为返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物。这种模式严重扰乱经济社会秩序，其行为已构成组织、领导传销活动罪，属于典型的庞氏骗局。中老年人由于对互联网金融了解较少，容易成为这类骗局的受害者，家人一定要多加关注。

5. 嘉某策选：邀约制股票跟投的传销陷阱

嘉某策选是一个邀约制股票跟投项目，入会分三个档位，最低 6 千元，每日定涨 2%-10%，月回报率高达 50% 以上。如此高的收益率明显违背了基本的金融常识，股票市场本身充满风险，不可能有如此稳定且高额的回报，这只是吸引投资者上钩的诱饵。同时，该项目以团队人数作为个人级别晋升依据，并根据级别发放不同金额周薪、晋升奖等，若想维持级别，需每周强制完成拉人指标。

股票投资具有不确定性，任何宣称 “稳赚不赔”“高收益” 的股票跟投项目都是骗局。嘉某策选不仅用虚假的高收益吸引投资者，还通过拉人头的方式发展团队，完全符合传销的特征。投资者千万不要被眼前的利益所迷惑，参与这类项目，以免遭受巨大的财产损失。

6. 方某优选："代售" 名义下的庞氏骗局

方某优选以 “代售” 为名，号称产品从出厂价经多环节代售，每环节溢价 5.2%，其中，个人奖励 2%，市场奖励 2%，公司运营 1.2%，本质是用新用户的消费资金支付旧用户 “溢价收益”。市场划分 6 个层级，升级需 “发展下级 + 日流水考核”，上级从下级业绩中分红。消费商合伙人按消费金额分初级、中级、高级，消费越高，流水分红比例、收益倍数及配资比例越高。

该项目为典型的 “传销式资金盘”，本质是利用层级奖励和高收益承诺构建的庞氏骗局。当新用户的资金不足以支付旧用户的收益时，平台就会崩盘，投资者将血本无归。

7. 恒某逸豪：AI 智能交易的非法集资骗局

恒某逸豪承诺 “AI 智能交易高收益”，月利率 15%-30%，虚构 “交易胜率 86.8%”“3 年零纠纷” 等数据，诱导投资者入金。设立 “阶梯返佣” 机制，鼓励发展下线，形成 “层级分销网络”，符合传销式推广特征。该项目借 “香港持牌” 外衣，在内地推广非法期货，通过高收益承诺、传销式返佣吸引参与者，本质是非法集资的诈骗行为。

AI 智能交易虽然是一种新兴的投资方式，但任何宣称高收益、低风险的 AI 交易项目都值得怀疑。恒某逸豪虚构交易数据，吸引投资者入金，同时通过拉人头返佣的方式发展团队，其行为已经构成了非法集资和传销犯罪。

四、异地聚集式传销：绵阳新时代的洗脑骗局

异地聚集式传销是一种传统的传销模式，虽然现在互联网传销越来越多，但这种模式仍然存在，并且不断变换花样，欺骗不明真相的群众。近期，有网友反映，家人被朋友以考察项目的名义带至绵阳地区，随后，对方歪曲解读 “红头文件”“地标建筑” 为家人洗脑，甚至宣称办理 “健康卡” 可将 “黑户” 转为正常状态，并要求新人保密。

该传销组织通常打着 “资本运作”“安排就业”“缩小当地贫富差距” 等旗号，宣称缴纳 38000 元成为股员，发展三名下线缴纳 10 份（33500-38000 元不等）升至主任，主任到达经理级别需发展 7 名下线，直至达到 55 人上平台出局，赚取 100-500 万高额回报。

异地聚集式传销的特点是通过洗脑手段，让参与者相信这是一个 “合法”“高回报” 的项目，然后不断发展下线，骗取入门费。参与者一旦陷入其中，往往难以自拔，不仅会损失自己的钱财，还可能伤害到身边的亲朋好友。如果发现家人或朋友被卷入这类传销组织，一定要及时寻求专业老师和公安机关的帮助。